Revisada a 7 de noviembre de 2026. Si algún dato ha cambiado, avísame y la actualizaré.
Compras una obra y la galería te pide el DNI, una declaración sobre el origen del dinero o el nombre de la persona que está detrás de la sociedad que paga. No es desconfianza personal: es una obligación legal, con límites sobre lo que pueden pedirte y sobre lo que hacen con tus datos.
La obligación
La Ley 10/2010, de prevención del blanqueo de capitales, incluye entre los sujetos obligados a quienes comercian profesionalmente con objetos de arte o antigüedades y a quienes intermedian en ese comercio, incluidas galerías y casas de subastas. En el comercio de arte, la sujeción alcanza las transacciones u operaciones relacionadas por importe igual o superior a 10.000 euros, tanto si se realizan de una vez como de forma fraccionada. La ley alcanza también a determinados almacenamientos e intermediaciones de arte en zonas francas con el mismo umbral.
Los obligados tienen que aplicar diligencia debida: identificar al cliente con un documento fiable, identificar al titular real cuando quien compra es una sociedad, conocer el propósito de la relación cuando es continuada y examinar las operaciones que no encajan con el perfil del cliente. Si detectan indicios, deben comunicarlo al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales (SEPBLAC), sin avisarte.
Los sujetos de menor dimensión pueden quedar exceptuados de algunas medidas de control interno en los términos reglamentarios. No lo están de identificar a sus clientes ni de conservar los documentos.
Qué pueden pedirte
Documento de identidad. Si compras a través de una sociedad, su escritura, su NIF y la identidad de quien la controla. En operaciones de importe alto o con señales de riesgo, información sobre el origen de los fondos. Pueden negarse a vender si no la aportas: la ley les impide continuar la operación sin aplicar la diligencia debida.
Lo que no pueden es pedir datos sin relación con esa finalidad. La normativa de protección de datos se aplica igual. Pregunta por qué canal enviar los documentos, no los mandes por uno inseguro y guarda constancia de qué entregaste, a quién y cuándo.
Efectivo
Al margen de esta ley, no se puede pagar en efectivo a un profesional una operación de 1.000 euros o más, aunque se divida en varios pagos. El límite está en la Ley 7/2012 y su incumplimiento se sanciona a quien paga y a quien cobra.
Cuánto tiempo guardan tus datos
La documentación de diligencia debida se conserva diez años. Tienes los derechos de acceso y rectificación de la normativa de protección de datos, con las limitaciones que esta ley establece, en particular sobre las comunicaciones al SEPBLAC.
El reglamento europeo
La Unión Europea ha aprobado un reglamento contra el blanqueo directamente aplicable en todos los Estados, el Reglamento (UE) 2024/1624, que sustituirá buena parte de estas reglas cuando sea aplicable. Mantiene a los comerciantes de arte entre los obligados. Revisa esta guía cuando llegue esa fecha.
Para seguir
- Comprar arte en subasta: estimación, comisión y entrega
- Cómo vender una obra de tu colección
- Restitución y adquisición responsable: la procedencia de una obra
Sobre la conversación abierta
Si trabajas en cumplimiento normativo en el mercado del arte y ves un matiz que falta, escríbeme. Este cuaderno sigue abierto.
Fuentes
- Ley 10/2010, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, arts. 2, 3 a 16, 18 y 25.
- Real Decreto 304/2014, reglamento de la Ley 10/2010, art. 31.
- Ley 7/2012, art. 7.
- Reglamento (UE) 2024/1624 del Parlamento Europeo y del Consejo.